UBO
Korte definitie
De natuurlijke persoon die uiteindelijk eigenaar is van of zeggenschap heeft over een organisatie.
In gewone taal
De natuurlijke persoon die uiteindelijk eigenaar is van of zeggenschap heeft over een organisatie. Voordat een cliënt gebruik kan maken van bepaalde financiële diensten, verricht de dienstverlener onderzoek naar identiteit, achtergrond en soms kennis of ervaring. Deze processen volgen uit wet- en regelgeving en het gedragskader van de instelling.
Voorbeeld
Bij het openen van een beleggingsrekening kan bijvoorbeeld worden gevraagd om identificatie, informatie over de uiteindelijk belanghebbende en, afhankelijk van de dienst, kennis over risico’s.
Waarom dit relevant is
Onboarding- en toezichtprocessen zijn bedoeld om markten integer te houden en cliënten te beschermen, en bepalen mede of en hoe een specifieke dienst mag worden aangeboden.
Deze uitleg is bedoeld als algemene informatie en geen beleggings-, juridisch of fiscaal advies.